安阳

映象网讯（大象新闻记者 贾利超 通讯员 史如月）2月11日上午，一名中年妇女随一名年轻男子来到滑县农商银行营业部大厅，神情慌张地说要申请办理银行卡，营业部综合柜员许莎莎便详细询问其办卡用途。谁知该女子支支吾吾没说出来，反而扭头转向一米外的年轻男子。许莎莎见状，便立即告知该女子应说明其本人开卡实际用途，无需询问他人。该女子没有反应，仍面朝年轻男子，随后扭过头声称发工资用。

凭借多年工作经验练就的职业警觉，这名女子的心神不宁、吞吞吐吐，不禁让许莎莎心生疑惑，便主动问该女子与年轻男子的关系，女子声称此男子是她的侄子。许莎莎便继续询问该女子工作单位相关的情况，因其工作单位地址是新乡，经查询，企业公示系统未有女子口中的公司信息。工作人员对其说明了没有相关信息的情况，该女子又改口说是小区物业。工作人员又顺势追问其小区的名字，该女子无法回答出来，只是反复说自己是在小区物业工作。种种情况，都让许莎莎更加坚定了该女子存在涉嫌出借银行卡的可能性，于是拒绝了该女子开立银行卡的申请，随即向客户说明银行卡账户只能本人使用，不得转借出租其他人使用。

眼看自己开卡的目的被银行工作人员识破后，该女子立即向工作人员要回开卡申请书等资料。随后，在许莎莎办理另外的业务时，又回过来再次询问：“那自己开张卡存钱使用可以吗？”许莎莎耐心地向客户解释：“为了客户自身的资金安全，不要轻信他人，出租出借银行卡，最终导致犯罪，惹祸上身，造成不可挽回的损失。”

近年来，在利益驱使下，新型电信诈骗等犯罪方式不断创新升级，不法分子诱导法律和风险意识淡薄的人到银行开立结算账户，进行银行卡倒卖，开展电信诈骗、伪卡盗刷、行贿受贿等违法犯罪行为。电信诈骗给广大人民群众带来了很大困扰和财产损失，为配合中国人民银行开展的“断卡”行动，守好堵截犯罪的第一道防线，滑县农商银行始终坚守底线，坚持把好客户开户源头关，在业务受理中提高异常情况的分析判断力，加强对办理开户业务的信息审核，切实履行客户身份识别义务，认真核实客户提供的资料，深入了解客户真实意愿，真正做到“了解自己的客户”，同时加强金融知识普及教育，成功阻止各类异常开卡事件发生，避免了客户出借银行账户的金融风险，营造和谐稳定的金融消费环境。

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